Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum festen Ablauf, bevor Echtgeld fließt. Hier erklären wir als Compliance-Team des Uni Casino, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Verpflichtung

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-041 der Aufsichtsbehörde Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Das bedeutet konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Stelle und verhindern, dass unsere Plattform zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung missbraucht wird.

Als Zahlungsdienstleister, Banken und Regulierungsbehörden die Anforderungen verschärfen, ziehen wir mit. Unser Compliance-Team ist getrennt vom Betriebsteam angesiedelt und meldet Verdachtsfälle unabhängig. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass Gelder aus regulierten Kanälen stammen müssen.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder ungewöhnlichem Spielverhalten führen wir zusätzliche Kontrollen durch. Erst nach abgeschlossener Verifizierung geben wir Auszahlungen frei.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail werden gegen Sperrlisten geprüft.
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumentenpflicht.
• Schwellenwerte: bei einzelnen Transaktionen ab 2.000 EUR oder kumulierten Einzahlungen, die auffällig sind.
• Verdachtsfälle: jederzeit, wenn unser Monitoring Unregelmäßigkeiten erkennt.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, und unser Team prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs.

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich dem Compliance-Team zugänglich gemacht. Wir speichern Kopien getrennt von Ihren Spielerdaten in einem System mit eingeschränktem Zugriff, und Weitergabe erfolgt nur an Behörden, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen.
• Schritt 2: Dokument für die Identität hochladen (Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar).
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Name und Adresse müssen lesbar sein).
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode hochladen.
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail erhalten, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.

Nachweis der Mittelherkunft

Wenn Einzahlungen oder Spielumsätze ein Muster ergeben, das zu Ihrem hinterlegten Profil nicht passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei erhöhtem Risiko greift.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der Herkunftskontos, Erbnachweise oder Verkaufsbelege etwa bei Immobilien. Die Unterlagen werden vertraulich behandelt und nur für die Risikoanalyse verwendet, für die sie angefordert wurden.

Prüfung von Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft unser Monitoring. Dabei gelten klare Regeln, die Ihnen im Vorfeld bekannt sein sollten, damit es bei Auszahlungen nicht zu Verzögerungen kommt.

Die Mindesteinzahlung liegt bei 20 EUR, die Mindestauszahlung bei 30 EUR. Auszahlungen führen wir in der Regel innerhalb von 1 bis 3 Werktagen durch, gebührenfrei. Ohne Verifizierung findet keine Auszahlung statt, unabhängig vom Betrag.

• Same-Methode-Regel: Auszahlung auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde, soweit technisch möglich.
• Tageslimit: 2.000 EUR pro Tag, 5.000 EUR pro Woche.
• Bei mehreren Einzahlungsmethoden behalten wir uns vor, die Rückerstattung anteilig auf die ursprünglichen Quellen zu verteilen.
• Einzahlungen über Dritte (beispielsweise Konten von Familienmitgliedern) weisen wir zurück, da die Zahlungsmethode auf den Kontoinhaber lauten muss.

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Bleibt eine Verifizierung aus oder sind die eingereichten Dokumente unbrauchbar, reagieren wir abgestuft. Zuerst erhalten Sie eine Aufforderung mit Frist, dann folgen Einschränkungen, und im letzten Schritt schließen wir das Konto.

Wird ein Dokument abgelehnt, nennen wir den konkreten Grund (unscharfes Foto, abgelaufener Ausweis, unlesbare Adresse) und geben Ihnen die Möglichkeit, es erneut einzureichen. Bei Verdacht auf Identitätsbetrug oder Verwendung von Daten Dritter sperren wir das Konto sofort und erstatten offenstehendes Guthaben nach Klärung an die berechtigte Person.

• Unbeantwortete Aufforderung: Auszahlungen werden nach 14 Tagen eingestellt.
• Verstreichen der Nachfrist: Kontosperrung, Guthaben bleibt zur Auszahlung an verifizierte Person hinterlegt.
• Falschangaben bei Registrierung: sofortige Schließung und Einbehalt bis zur Klärung.
• Verdacht auf Geldwäsche: Meldung an die Behörde, Konto bleibt für die Dauer der Prüfung gesperrt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Vorschriften unserer Lizenz vorsehen. Danach werden die Dokumente gelöscht, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten oder laufende behördliche Verlangen verlangen eine längere Speicherung.

Der Grund ist ein doppelter: Wir müssen gegenüber der Regulierungsbehörde nachweisen können, dass jede verifizierte Person korrekt geprüft wurde, und wir müssen bei nachträglichen Ermittlungen die KYC-Akte vorlegen können. Einen Einblick erhalten ausschließlich befugte Mitarbeiter und Behörden, nicht aber Dritte oder andere Spieler.

Häufige Fragen

Kann ich bei Uni Casino ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch die vollständige Prüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Bei unlesbaren Unterlagen oder zusätzlichen Rückfragen zur Mittelherkunft kann es länger dauern.

Warum wird die Auszahlung nur auf dieselbe Methode ausgezahlt?

Die Same-Methode-Regel dient der Geldwäscheprävention: Das Geld fließt dorthin zurück, woher es kam. Bei mehreren Methoden verteilen wir die Auszahlung anteilig auf die Einzahlungsquellen.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Mittelherkunft nicht liefere?

Nach einer Nachfrist stellen wir Ein- und Auszahlungen ein. Spielen bleibt bis zur Klärung eingeschränkt, und bei anhaltender Nichtmitarbeit schließen wir das Konto.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich unser Compliance-Team und, bei gesetzlicher Verpflichtung, zuständige Behörden. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht.